第6125章

蔣躍進用力踩剎車，長長鬆了口氣，蒼老的臉龐流一串串渾濁的眼淚……

此，白鈺正率著市領.導班子即市.委常.委、正府主領導、部分市直單位部門負責集體學習，聚精會神地聽著民銀行省分行蔡副行長講授當反洗錢工作面臨的開展現狀、難點及對策。

「《反洗錢法》頒布實施以，數十年裡只初步形成由刑事立法、金融法規、行正法規部門規章構成的反洗錢法律框架，但系統的反洗錢法律體系尚未成立，給履職、監管、查處帶難度。反洗錢工作機制方面，目只民銀行將此作為主工作職責，制定了「一規定兩辦法」，設立獨立部門專職員開展常規性反洗錢工作；至於京都層面牽頭成立的跨系統反洗錢工作部際聯席會議，共涉及包括海.關、商.務部等內的23家成員單位，覆蓋面雖然廣泛協調起相當費勁，開玩笑說迄今為止除了成立會，聯席會議沒哪次所成員單位都到齊的，那麼執行力也就用多說了！」

蔡副行長，「由於缺乏系統的反洗錢監管措施，導致預防到位、線索跟蹤到位、打擊到位。而且最核心問題，行呼籲了半世紀求建立反洗錢信息共享平台，其間桑首長做批示、劉首長發話、朱首長嚴肅批評、喬首長多次強調，惜依然得到具體落實……」

會場里頓響起嗡嗡的議論聲。

白鈺悅地回頭掃了一眼，沉聲：「今邊沒外，蔡行長妨再講透些，讓同志對反洗錢嚴峻形勢更深入的了解。」

蔡副行長扶扶眼鏡，：「四位領導推動了一平台，乍聽起令費解，究其原因於兩字——利益！反洗錢信息共享平台的核心旨於共享，即各系統、各部門把數據貢獻給家看，比如住建系統共享房產信息、海關係統共享進口信息、商務系統共享貿易信息、稅務系統……哪肯啊？都命根子，動得的！」

蔡副行長一語雙關引起輕微的鬨笑，白鈺：

「恐怕也數據安全方面的顧慮，一怕泄密，二怕別用心者盜用牟利，凡共享的東西就很難追溯流向，更談管控與約束。」

「白書計指了問題的癥結，的確如此，」蔡副行長坦承，「以銀行系統說，世紀起就意向進行數據聯網，實現按身份證查詢內地所銀行名存款、貸款等需求，唉，別說貪官答應，清官也同意哎……」

全場笑。

蔡副行長：「貪官擔心被紀.委查處；清官擔心點存款傳丟，哈哈開玩笑。其實現實操作基於各自立場防範的風險點多，銀行怕黃金客戶被同行挖掉；地方正府怕投資外逃；京都層面怕影響流動性等等。因此實際工作造成明明應該站反洗錢第一線的銀行，為了取悅討好客戶主動提供逃避監管的技巧，比如客戶想額存現，就委婉地說一最好別超20萬，或者您以存親屬名等明再轉；匯到國外，熱心幫著編織最合規最容易被察覺的用途……必須建立起順暢的情報信息雙向溝通渠，統一反洗錢監測分析工作標準，斷摸索、實踐開發完善資金交易監測分析模型，強化職責清晰、權責對等、配合力、監管協調的合作體系，才能真正把反洗錢工作落到實處、取得實效！」

學習結束，周沐立即匆匆離開參加一會議，馬昊卻留了跟著白鈺回到辦公室，輕聲：

「白書計警惕性真高，查了，奶奶的真差點跳坑！嶺南壞了，專門騙咱直腸子的好！」

白鈺揶喻：「直腸子？花花腸子吧。說說看那位漂亮女行長玩仙跳，讓吃到還惹一身臊？」

「沒沒，也當了，」馬昊搖頭，「還以為年輕漂亮就資本以征服一切，誰知被家設了圈套險些連都鑽進！白書計，那第三方合作的金融企業即鑫勛銀金融投資公司，您猜控股股東誰？」

「快說，後面還安排，沒空跟猜謎！」白鈺喝，也只老朋友面才會樣半真半假開玩笑。

「表面並奇，勛城主營業務做糖煙酒的老牌本土企業家富貿易，」馬昊，「本眼一瞟也就了，突然發覺對勁啊，家富貿易平均每年賺千把萬，就算連續賺三十年吧也三多億，哪實力一口氣入股1.5億躺到鑫勛銀金融投資公司賬做資本金？用擴生意規模了？家富貿易的股東分紅了？往深處一查嘿嘿嘿果然貓膩，原家富貿易幫家代持，1.5億隻從它賬走了一，其真正的幕後股東您甸西工作期間的老朋友——都建嶸！」