第35章：論如何冼錢

剿滅塞拉曼加家的影響比肖恩想象的更大。

澤西城那幫恨透了肖恩的傢伙徹底死心了。

他們有理由恨肖恩，其中好多家都有人被肖恩突突死，其中有幾個更是老大，新老大……好吧，新上位的傢伙未必恨肖恩，但也要這麼表示。

最主要的是肖恩讓他們每一家掏出10萬美元擺平之前出賣他的事。

那可是10萬美元，沒人甘心掏錢，包括哪些新上位的人。

但現在形勢比人強，所以，第二天就有人聯繫肖恩要送錢過來。

所以，10月14號，索爾又被肖恩一個電話匆匆喊了過來，一進門，他就被嚇了一跳，房間的床上一卷卷的美金堆積如山，他從來沒見過這麼多錢，一時間，索爾失神地看著，好半響都緩不過來。

這充分說明，如果每人給我一美元，我就能成為億萬富翁的真實可行性。

「索爾，我現在需要你的幫助，該死的美國財政審核措施太嚴密了，但凡是一萬美元以上的存款多會被上報IRS（英達就因為這事兒被判定為冼錢而被捕）。」

「我要開公司，我害怕IRS，所以，把他變成合法的錢，然後揣進我的兜里。」肖恩指著床上的那堆積成山的美鈔，又指了指自己的兜里。

「冼錢？」索爾一臉驚訝地搖搖頭，「肖恩，我是律師，律師，律師，我不是華爾街那些吸血鬼，我可幹不了這個。」

「你是滑頭吉米嘛，你鬼點子多，給我想個辦法，我不想找華爾街人，我可不想那麼輕易就把自己的把柄送給誰。」肖恩攤攤手，「再說，你可是律師，沒有人比你們更了解法律，了解如何鑽法律的漏洞，我一直覺得，律師才是最會犯罪的一群人，沒有之一。」

「該死，讓我想想，讓我想想。」索爾在屋裡轉幾個圈，又一頭撲在錢堆里，使勁呼吸著金錢的香味，「要冼錢，你首先要明白什麼叫冼錢！」

「最早的冼錢者是你的同行，波蘭裔猶太人，偉大的犯罪天才邁耶·蘭斯基先生，這位蘭斯基先生是美國黑手黨創始人，紀律委員會的發起者，紐約吉諾維斯犯罪家族第一位老闆，義大利人查理·盧西安諾最親密的夥伴，幫助他建立了從薩拉托加到邁阿密，乃至拉斯維加斯的賭博帝國，他在古巴也有非常大的勢力，甚至操縱過古巴總統的選舉，他有一句名言，叫『我們比美國鋼鐵還強大』。」

「這位蘭斯基先生3年前去世，今年2月上映的那部電影美國往事就是以他為原型拍攝的，他從30年代開始進行最早的冼錢活動，後來進入華爾街從事金融犯罪，是個真正的天才，70年代中期佛波勒都表示絕望，放棄了對他的監視，直到他死亡，佛波勒都拿他毫無辦法。」

「至此之後，才有冼錢這個說法，簡單來講，冼錢就是指隱瞞、掩飾犯罪所得及其非法收益的行為或者活動，根據蘭斯基先生的成功經驗，我們把給冼錢歸納為三步：處置、離析和歸併。」

「處置：將犯罪收入或贓款與其他合法收入混同起來。」

「離析：就是掩飾犯罪資金的來源和真實所有權關係，掩蓋其非法特徵。」

「歸併：是將清洗過的犯罪收入或資金轉移至與犯罪組織或個人無明顯聯繫的合法組織或個人的賬戶中，從而完成整個冼錢的過程。」

「目前的冼錢方法有五個大的類別，第一是貨幣走私，將現金通過走私渠道送到國外，比如開曼群島、百慕大、巴哈馬、瑞士，這些國家可沒有美國這麼嚴格財政審核措施，他們可不會管你這錢哪裡來的，直接就會給你存上，然後再通過一些手段轉到國內，IRS很少跨國查這種事。」

肖恩搖搖頭，太粗暴了無緣無故從海外給自己匯來大筆錢，只要不是傻子就知道這裡有問題。

「第二，貨幣兌換，冼錢者通過外匯黑市，將犯罪所得的贓款兌換成其他國貨幣，對方會在海外將錢存入你的指定賬戶，至於原本的那些錢，對方如何處置就是另外一回事，很可能在別的國家也進行這種活動。」

肖恩同樣搖頭，跟第一個沒什麼差別。

索爾聳聳肩繼續說道：「第三，購買房地產、證券、保險，然後以投資回報或者退保的形式，使犯罪所得的贓款披上合法外衣，好吧，這個也不合適你的要求。」

「第四，利用顧問公司、財務公司、律師事務所等市場中介機構進行冼錢，由於這些公司並不具體從事貨物的買賣，而財務賬目多以提供諮詢、委託代理等費用的形式出現，因此進行資金的轉移很方便。」

「別這麼看著我，是的，就是你想的那樣，比如活躍在華盛頓或者各區首府的那些『遊說公司』『顧問公司』『旋轉門公司』，很多都是為政府官員和一些議員提供合法收入的，這並不違法，當然，這也不適合你，你並沒有什麼讓人信服的遊說能力。」

「我怎麼就沒有，我昨天還說服了很多人！」肖恩嘴角翹起壞笑道：「他們都很爽快的接受了我的建議，並沒有表達任何不滿，我還真的可以成立一個諮詢公司，是個不錯的主意。」

「是嗎，用槍指著別人的頭嗎，我他媽的可不認為這算什麼遊說，你那是威脅，赤果果的犯罪。」索爾翻了個白眼。

肖恩聳了聳肩膀，「沒人告句不算威脅，對嗎，而且，真的很實用，不是嗎！」

四個辦法肖恩都不滿意，索爾只能說最後一個也是最笨的辦法，設立企業，「你未來的這種黑錢會越來越多，所以，我建議你開一些公司。」

「怎麼說。」肖恩對這個是真的不熟悉，哪怕是他的前世，也從來沒操心過冼錢的事，兔子的金融監管松很多，可沒人管你去銀行存錢這種事，只要有一個稍微說的過去的方式，哪怕一聽就是假的。

畢竟存款是業績。

兔子這邊，大筆資金多用『貨幣兌換』的方式，少部分進行『貨幣走私』。

資金小的話一般用『古董』『證券』『股票』『房產』等方式清洗。

咳咳……到此為止。